什么是风险分析?

风险分析是一套高度准确地测量、量化和预测风险的技术。风险管理并不是什么新鲜事物,数年来一直是管理层的重要职责。近来,人们对风险的认识有所提高。媒体经常报道违规行为、流程不严、数据黑客入侵或系统不佳。监管和经济环境越发严格,风险管理比以往任更加迫切。

随着大数据、增强的计算能力和高级分析的兴起,企业可以利用数据的力量。人工智能、机器学习物联网甚至无人机的使用都是企业用来做出更佳决策的一些工具。这些工具对于风险管理者至关重要,他们将这些技术应用于风险管理,以识别、衡量和缓解风险。

风险分析图

更好地了解关键风险因素及其对公司盈亏影响的需求从未如此重要。风险因素有助于在未来的风险成为更大的问题之前加以识别。风险管理包括对原有系统和历史协议的管理,风险分析在此方面可以发挥巨大的作用。

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为何需要风险分析?

风险管理需要为最坏情况做好准备,尤其是世界比以往越发自动化和数字化。在此数字环境下,黑客变得越来越聪明、机智和有创造性。随着技术将全球市场凝聚在一起,风险管理需要更多的任务、资源和交付成果,这涉及到企业中更多的利益相关者。

在许多情况下,风险很难识别,导致风险管理只是基于直觉。在这种情况下,制定风险缓解策略可能相当困难。管理人员被要求提供大量证据来支持他们的风险理论,以便更好地传达各种风险因素。原有系统可能会阻碍这一过程,这就是为什么需要进行风险分析的原因。风险分析收集并呈现数据,以做出正确的决策。

风险分析中使用的技术为管理者的意见提供了可信度和基于数据的验证。随着企业的扩张,个人从宏观或微观角度预测风险的能力几乎是不可能的。这就智能仰仗分析。

借助风险分析,公司可以创建基线,根据变量衡量整个组织的风险。可以将多种风险可以集合到一个单一平台上,使高管们能够清楚地识别、查看、理解和管理风险。创建这种统一的风险管理方法对于成为数据驱动型企业至关重要;在这种企业中,管理层和高管将所有可能的风险考虑因素整合在一起,以做出战略决策。

哪些企业使用风险分析?

对于任何组织来说,在风险和创新之间找到适当的平衡都很重要。每个组织和垂直行业都必须运用技巧来保持竞争力、合规性和正常运作。

银行业、金融服务业和保险业

风险分析用于金融领域,尤其是在预测期内。银行业是一个广泛依赖于系统集成、建模、数据质量及其来源的垂直行业。银行业受到严格的监管和监控,如果不符合标准,将会受到严厉的处罚。

电信

由于预测期一个接着一个,电信行业预计将在风险分析方面投入更多资金。该行业竞争激烈,导致收入减少。同时,该行业受到欺诈的困扰,已损失了数十亿美元。几家电信运营商正在转向风险分析解决方案,以遏制收入流失并增加收入。

政府服务

政府服务部门大量使用风险分析解决方案,不仅用于风险预测和预先防范,还用于各种活动,例如天气预报、边境安全管理、政策控制和计算决策。过去几年对政府攻击得手凸显了系统的弱点以及这些黑客攻击的后果。

医疗保健行业

在医疗保健组织中,风险分析决定并确保了患者的安全。它减少了药物污染的机会,还有助于控制、存储和访问用户数据。

还有其他领域需要在风险分析方面进行大量投资:

  • 消费品
  • 零售
  • 制造
  • 运输和物流
  • 信息技术
  • 媒体
  • 能源和公用事业

在接下来的财政年度,越来越多的行业正在投资风险分析。

风险分析的好处

信息确凿,无需猜测

许多组织对风险管理的主要忧虑是猜测。幸运的是,风险分析消除了猜测,为组织提供了确凿的数据,这些数据可用于创建切实可行的协议。组织可以将各种各样的技巧和技术应用于数据,以提取洞见、检查各种场景并做出预测。

结构化和非结构化数据的集成

每个组织都会从结构化非结构化来源引入大量数据。结构化来源包括存储在数据库中的数据,而非结构化来源是指从公司的网站、社交媒体、视频、摄影或非数据库信息中收集的信息。所有这些来源(以及海量数据)都可供公司内部和外部使用。借助风险分析,管理者可以将所有这些数据整合到一个单独平台上,以查看、分析和创建切实可行的洞见。

在全公司范围内产生影响

在制定有效的风险策略的过程中,管理团队可能会忽略最终目标,即确保整个公司的积极成果。如果信息包含在孤岛中,这一点尤为相关。由于风险分析将数据提取到单独平台上,其影响遍及整个企业。

将风险洞见应用于决策

风险会跨越整个组织,常常会跨越和重叠所有管理障碍。即使有与风险相关的洞见,知道如何处理它们也是一项艰巨的任务。借助风险分析,组织可以对数据进行分类,以帮助管理层预见潜在风险并建立问题模式。风险分析为数据洞见奠定了基础。

实施风险分析的 6 个步骤

考虑到组织中的每个部门对风险的看法不同,独立的风险分析很可能会导致混乱或重叠。每个部门可能有自己的参数和参考因子。要成功进行风险分析,组织需要单一数据源来管理整个公司的风险。

任何风险管理计划的首要目标都是将风险降至最低。公司必须评估其风险承受水平,并确保计划相应地降低风险。要使风险分析在组织中发挥作用,有六个关键步骤:

1. 创建可能风险库

最好先拥有完整的风险库,再进行风险评估。风险因素部分应向所有部门开放,有来自各部门的多种可能性条目。

组织创建了一份列表,列出了潜在和已知风险以及可能导致这些风险的所有因素。此列表回答了以下问题:出现的常见问题有哪些,出现这些问题时会发生什么,以及是什么触发了这些问题?

或者,一些组织提供精心策划的库,这些库本质上是即插即用的,从而节省了大量时间。借助风险因素列表,组织可以绘制记分卡和热图,以便在预计会发生风险时发出危险信号。该库可以同时查看风险影响和潜在风险。

2. 查看和测试数据源

组织还需要定义其关键风险指标。完成后,下一步就是发现测试数据并验证其关键风险指标。分析不会在此时运行,这就是为什么需要对单个系统进行现场测试的原因。这有助于确认和验证所选的风险指标。

经理需要分析风险,量化其影响,并清楚地概述每种风险可能对业务造成的后果。他们还需要确定谁控制影响并定义影响条件。管理者在此处确定风险发生的成本和可能性。

在企业层面,风险列表可能跨多个业务部门相互关联。它调查了组合效应,即单个业务部门的风险最终可能会相互抵消。这是汇总企业内部或整个企业中存在的风险的步骤。

应该对风险及其影响进行细化。需要进行细化,以评估企业单位层面的风险,并估计成本和发生的概率。接下来,根据管理目标,对这些风险进行细化,使其与业务部门的优先事项相关联。此后,进一步细化到企业层面。

公司必须解决眼前的风险,并决定哪些风险值得追踪。考虑到高昂的成本和负面后果,一些组织可能会选择消除风险。在其他情况下,目标可能是减少影响。这可以通过完全降低风险可能性或制定一些解决方案减轻影响来实现。公司可以考虑根据成本与收益的计算,完全或部分地为风险投保。

3. 整合数据源和自动化测试

所有数据都放在单独软件平台上。建立监控系统,持续监视跟踪风险、报告风险、在需要时发出警报以及不断评估潜在风险因素。

此外,组织可以应用定期分析,不断测试和验证控制措施。由于测试是自动化的,因此出现任何危险信号都会向管理收件箱发出提示,允许员工将问题直接推送到解决方案阶段。

4. 利用可视化的力量

数据充满了未经处理的洞见。尽管分析可能会仔细研究风险因素以帮助及时识别危险信号,但在这些因素之外跟踪数据及其模式可能会创造不同。风险监控仪表板使用可视化方法,可以更轻松地发现更新的洞见和量化风险,使组织不仅仅着眼于显而易见的事物。

5. 报告洞见

有了可视化和洞见,下一步就是证明所有信息都已准备就绪。使用合适的软件来传达这一点很重要。可视化可确保人们明白要点并增加影响力。

组织必须定期审查洞见。该过程基于事实和动态风险评估。组织可以从成功、失败和方法中学到很多东西。

6. 扩展,重复

一旦组织习惯了风险分析的概念、其运作方式及好处,该概念就可以跨部门应用到单独平台上。知识、流程和方法可以共享和定制。系统可访问的数据越多,可完成的测试就越多。

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风险分析的重要性和未来

尽管风险分析模型可能因组织而异,但风险评估的大原则保持不变,并且扎根于风险管理。通过建立强大的框架,组织可以利用风险分析模型的优势。这不仅可以确保公司和员工的安全,还可以确保在数据驱动的环境下保持竞争力。