O que é análise de risco?

A análise de risco é um conjunto de técnicas que mede, quantifica e prevê o risco com um alto grau de precisão. O gerenciamento de riscos não é recente e tem sido a principal responsabilidade dos gerentes há anos. Recentemente, a consciência do risco aumentou. Os meios de comunicação frequentemente relatam violações, processos negligentes, invasões de dados ou sistemas ruins. Os ambientes regulatórios e econômicos são mais rígidos, e o gerenciamento de riscos é mais importante do que nunca.

Com o surgimento de big data, recursos de computação aprimorados e análises avançadas, as empresas podem aproveitar o poder dos dados. Inteligência artificial, aprendizado de máquina, Internet das Coisas e até o uso de drones são algumas das ferramentas que as empresas empregam para uma melhor tomada de decisão. Essas ferramentas são cruciais para os gerentes de risco, que aplicam essas técnicas para identificar, medir e mitigar riscos.

A necessidade de entender melhor os principais fatores dos riscos e seu impacto nos resultados de uma empresa nunca foi tão importante. Os fatores de risco ajudam a identificar riscos futuros antes que eles se tornem um problema maior. O gerenciamento de riscos abrange o gerenciamento de sistemas legados e protocolos históricos - onde a análise de risco pode fazer uma grande diferença.

Por que há uma necessidade de análise de risco?

O gerenciamento de riscos requer preparação para os piores cenários, especialmente porque o mundo está mais automatizado e digitalizado do que nunca. Neste mundo digital, os hackers estão se tornando cada vez mais inteligentes, engenhosos e criativos. À medida que a tecnologia une o mercado global, o gerenciamento de riscos exige mais tarefas, recursos e produtos, envolvendo mais partes interessadas em todas as empresas.

Em muitos casos, os riscos são difíceis de identificar, levando ao gerenciamento de risco baseado em instinto. Nesses casos, construir estratégias de mitigação de riscos pode ser bastante difícil. Os gerentes são solicitados a fornecer evidências substanciais para respaldar suas teorias de risco a fim de comunicar melhor os vários fatores de risco. Os sistemas legados podem dificultar esse processo, e é por isso que a análise de risco é necessária. Ela coleta e apresenta os dados para tomar as decisões corretas.

As técnicas utilizadas na análise de risco conferem credibilidade e validação baseadas em dados às opiniões dos gestores. Com a expansão dos negócios, a capacidade dos indivíduos de prever riscos do ponto de vista macro ou micro é quase impossível. A análise vem como uma ajuda.

Com a análise de risco, as empresas podem criar uma linha de base para medir o risco em relação às variáveis de toda a organização. Várias possibilidades de risco podem ser trazidas para uma única plataforma, dando aos executivos a clareza necessária para identificar, visualizar, entender e gerenciar riscos. A criação dessa abordagem unificada de gerenciamento de risco é fundamental para se tornar uma empresa orientada por dados, em que a administração e os executivos integram todas as considerações de risco possíveis para chegar à tomada de decisões estratégicas.

Quais empresas usam análise de risco?

Para qualquer organização, é importante encontrar o equilíbrio certo entre risco e inovação. Toda organização vertical deve empregar técnicas para permanecer competitiva, compatível e funcional.

Bancos, serviços financeiros e seguros

A análise de risco é usada no setor financeiro, principalmente durante o período de previsão. O setor bancário é um vertical amplamente dependente da integração de sistemas, modelagem, qualidade dos dados e seu fornecimento. O sistema bancário é altamente regulamentado e monitorado, e há penalidades substanciais se os padrões não forem atendidos.

Telecomunicações

A cada período de previsão sucessivo, espera-se que o setor de telecomunicações invista mais em análise de risco. Há forte concorrência no setor, resultando em receitas reduzidas. Ao mesmo tempo, o setor enfrenta fraudes e perdeu bilhões. Várias operadoras de telecomunicações estão recorrendo a soluções de análise de risco para conter o vazamento de receitas e aumentar a receita.

Serviços governamentais

O setor de serviços governamentais usa intensamente soluções de análise de risco, não apenas para previsão e antecipação de riscos, mas também para diversas atividades, como previsão do tempo, gerenciamento de segurança de fronteiras, controle de políticas e tomada de decisões calculadas. Ataques bem-sucedidos a governos nos últimos anos destacaram a fraqueza dos sistemas e as consequências dessas invasões.

Setor de saúde

Entre as organizações de saúde, a análise de risco determina e garante a segurança do paciente. Reduz as chances de contaminação de medicamentos e também ajuda a controlar, armazenar e acessar os dados do usuário.

Existem outros setores que precisam investir fortemente em análise de risco:

• Bens de consumo
• Varejo
• Manufatura
• Transporte e logística
• Tecnologia da informação
• Mídia
• Energia e serviços públicos

Mais setores estão investindo em análise de risco para os próximos exercícios financeiros.

Benefícios da análise de risco

Informações concretas, sem adivinhações

A principal preocupação de muitas organizações com o gerenciamento de riscos é a adivinhação. Felizmente, a análise de risco elimina as suposições e fornece às organizações dados concretos, que podem ser usados para criar protocolos úteis. As organizações podem aplicar uma ampla variedade de técnicas e tecnologias aos dados para extrair insights, examinar uma ampla variedade de cenários e fazer previsões.

Integração de dados estruturados e não estruturados

Toda organização traz grandes quantidades de dados de fontes estruturadas e não estruturadas. Fontes estruturadas incluem dados armazenados em bancos de dados, enquanto fontes não estruturadas referem-se a informações coletadas do site de uma empresa, rede social, vídeo, fotografia ou informações que não são do banco de dados. Todas essas fontes (e os grandes volumes de dados) estão disponíveis para a empresa, tanto interna quanto externamente. Com a análise de risco, os gerentes podem trazer todos esses dados para uma única plataforma para visualizar, analisar e criar insights úteis.

Alcance impacto em toda a empresa

Ao criar estratégias de risco eficazes, as equipes de gerenciamento podem perder de vista o objetivo final, que é garantir resultados positivos para toda a empresa. Isso é especialmente relevante se as informações estiverem contidas em silos. Como a análise de risco extrai dados para uma única plataforma, seu impacto se dá em toda a empresa.

Aplicando insights sobre riscos à tomada de decisão

O risco abrange toda a organização, muitas vezes cruzando e sobrepondo todas as barreiras administrativas. Mesmo com insights relacionados a riscos, saber o que fazer com eles pode ser uma tarefa e tanto. Com a análise de risco, as organizações podem classificar os dados para ajudar o gerenciamento a desenvolver uma previsão de riscos potenciais e estabelecer padrões de problemas. A análise de risco estabelece as bases para insights de dados.

Seis etapas para implementar a análise de risco

Considerando que cada departamento de uma organização tem um ponto de vista diferente do risco, é provável que análises de risco independentes resultem em confusão ou sobreposição. Cada departamento pode ter seus próprios parâmetros e fatores de referência. Para uma análise de risco bem-sucedida, as organizações precisam de uma única fonte de dados para gerenciar os riscos em toda a empresa.

O objetivo principal de qualquer programa de gerenciamento de risco é minimizar o risco. As empresas precisam avaliar seus níveis de tolerância ao risco e garantir que os programas reduzam o risco de acordo. Existem seis etapas principais para fazer a análise de risco funcionar em uma organização:

1. Criação de uma biblioteca de possíveis riscos

Ter uma biblioteca completa de riscos é o ponto de partida perfeito para a avaliação de riscos. A seção de fatores de risco deve ser acessível publicamente a todos os departamentos e ter várias entradas sobre as possibilidades de todos os departamentos.

As organizações criam uma lista de riscos potenciais e conhecidos e todos os fatores que podem levar a eles. Esta lista responde a perguntas como: quais são os problemas comuns que surgem, o que acontece quando esses problemas surgem e o que os desencadeia.

Alternativamente, algumas organizações oferecem bibliotecas com curadoria que são plug-and-play por natureza, economizando bastante tempo. Com uma lista de fatores de risco, as organizações podem traçar scorecards e mapas de calor para levantar bandeiras vermelhas quando o risco está previsto para ocorrer. Essa biblioteca pode visualizar ao mesmo tempo o impacto do risco e os riscos potenciais.

2. Revisão e teste das fontes de dados

Uma organização também precisa definir seus principais indicadores de risco. Feito isso, o próximo passo é identificar dados de teste e validar seus indicadores de risco cruciais. A análise não estará em execução neste momento, e é por isso que os testes pontuais são necessários com sistemas individuais. Isso ajuda a confirmar e validar os indicadores de risco escolhidos.

Os gerentes precisam analisar os riscos, quantificar seu impacto e delinear claramente as possíveis consequências de cada risco no negócio. Eles também precisam identificar quem controla o impacto e define as condições de impacto. É aqui que os gerentes identificam o custo e as chances de ocorrência de risco.

No nível da empresa, a lista de riscos pode estar interligada em várias unidades de negócios. Ela investiga os efeitos do portfólio, onde os riscos das unidades de negócios individuais podem acabar se anulando. Esta é a etapa na qual os riscos presentes em uma organização ou em toda uma empresa são agregados.

Deve haver refinamento dos riscos e seu impacto. O refinamento é necessário para avaliar o risco no nível da unidade de um negócio e para estimar os custos e a probabilidade de ocorrência. Em seguida, esses riscos são refinados para se relacionarem com as prioridades da unidade de negócios com base nos objetivos de gestão. A partir daí, é ainda mais refinado para o nível corporativo.

As empresas devem abordar os riscos atuais e decidir quais vale a pena enfrentar. Algumas organizações podem optar por eliminar os riscos considerando seus altos custos e consequências negativas. Em outros casos, a redução do impacto pode ser o objetivo. Isso pode ser feito reduzindo a probabilidade do risco ocorrer ou adotando algumas soluções para suavizar o impacto. As empresas podem considerar se proteger contra o risco por meio de seguros, de forma total ou parcial, com base no cálculo de custo versus benefício.

3. Consolidação das fontes de dados e automação dos testes

Todos os dados são colocados em uma única plataforma de software. Um sistema de monitoramento é configurado e acompanha continuamente os riscos, relatando-os, enviando alertas quando necessário e avaliando constantemente os possíveis fatores de risco.

Além disso, as organizações podem aplicar análises programadas que testarão e validarão constantemente os controles. Como os testes são automatizados, qualquer sinal de alerta gerado envia um aviso para a caixa de entrada do gerenciamento, permitindo que os funcionários enviem o problema diretamente para a fase de solução.

4. Aproveitamento do poder da visualização

Os dados são preenchidos com insights não processados. Embora a análise possa avaliar fatores de risco para ajudar a identificar sinais de alerta a tempo, o rastreamento de dados e seus padrões fora desses fatores pode fazer a diferença. Os painéis de monitoramento de riscos usam métodos de visualização que simplificam a identificação de insights mais recentes e a quantificação de riscos, permitindo que as organizações vejam além do óbvio.

5. Relato de insights

Com visualizações e insights em vigor, o próximo passo é demonstrar que todas as informações estão no lugar. É importante ter o software certo funcionando para comunicar isso. As visualizações garantem que as pessoas entendam o principal e aumentam o impacto.

As organizações devem revisar os insights regularmente. Este processo é baseado em fatos e na avaliação de risco dinâmica. As organizações podem aprender muito com sucessos, fracassos e abordagens.

6. Expansão e repetição

Uma vez que a organização esteja acostumada com a ideia da análise de risco, como ela funciona e seus benefícios, o conceito pode ser aplicado em todos os departamentos e em uma única plataforma. Conhecimentos, processos e metodologias podem ser compartilhados e customizados. Quanto mais dados o sistema puder acessar, mais testes poderão ser feitos.

A importância e o futuro da análise de risco

Embora os modelos de análise de risco possam variar de acordo com as organizações, os princípios mais amplos de avaliação de risco permanecem os mesmos e estão bem enraizados no gerenciamento de riscos. Ao estabelecer uma estrutura sólida, as organizações podem aproveitar os benefícios dos modelos de análise de risco. Isso não apenas mantém empresas e funcionários seguros, mas também garante que eles permaneçam competitivos em um mundo orientado por dados.