¿Qué es la analítica de riesgo?

La analítica de riesgo es un conjunto de técnicas que mide, cuantifica y predice el riesgo con un alto grado de precisión. La gestión de riesgos no es nueva y ha sido la responsabilidad clave de la dirección durante años. Recientemente, la conciencia del riesgo ha aumentado. Los medios de comunicación a menudo informan sobre infracciones, procesos laxos, piratería de datos o sistemas deficientes. Los entornos regulatorios y económicos son más estrictos y la gestión de riesgos es más importante que nunca.

Con el auge de Big Data, las capacidades informáticas mejoradas y la analítica avanzada, las empresas pueden aprovechar el poder de los datos. La inteligencia artificial, el Machine Learning, el Internet de las Cosas e incluso el uso de drones son algunas de las herramientas que emplean las empresas para una mejor toma de decisiones. Estas herramientas son cruciales para los administradores de riesgos, quienes aplican estas técnicas a la gestión de riesgos para identificar, medir y mitigar el riesgo.

La necesidad de comprender mejor los factores de riesgo clave y su impacto en los resultados de una empresa nunca ha sido más importante. Los factores de riesgo ayudan a identificar riesgos futuros antes de que se conviertan en un problema mayor. La gestión de riesgos abarca la gestión de sistemas heredados y protocolos históricos, donde la analítica de riesgo puede marcar una gran diferencia.

¿Por qué existe la necesidad de analítica de riesgo?

La gestión de riesgos requiere preparación para los peores escenarios, especialmente porque el mundo está más automatizado y digitalizado que nunca. En este mundo digital, los piratas informáticos son cada vez más inteligentes, ingeniosos y creativos. A medida que la tecnología une al mercado global, la gestión de riesgos requiere más tareas, recursos y entregables, lo que involucra a más partes interesadas en cada empresa.

En muchos casos, los riesgos son difíciles de identificar, lo que lleva a una gestión de riesgos basada en el instinto. En tales casos, desarrollar estrategias de mitigación de riesgos puede ser bastante difícil. Se pide a los gerentes que proporcionen evidencia sustancial para respaldar sus teorías de riesgo para comunicar mejor los diversos factores de riesgo. Los sistemas preexistentes pueden dificultar este proceso, por lo que se necesita la analítica de riesgo. La analítica de riesgo recopila y presenta los datos para tomar las decisiones correctas.

Las técnicas utilizadas en la analítica de riesgo otorgan credibilidad y validación basada en datos a las opiniones de los gerentes. Con la expansión de los negocios, la capacidad de los individuos para predecir riesgos desde un punto de vista macro o micro es casi imposible. La analítica viene al rescate.

Con la analítica de riesgo, las empresas pueden crear una línea de base para medir el riesgo frente a las variables de toda la organización. Se pueden incorporar varias posibilidades de riesgo en una sola plataforma, brindando a los ejecutivos la claridad que necesitan para identificar, ver, comprender y administrar los riesgos. La creación de este enfoque unificado para la gestión de riesgos es fundamental para convertirse en una empresa basada en datos; uno donde la gerencia y los ejecutivos integran todas las consideraciones de riesgo posibles para llegar a la toma de decisiones estratégicas.

¿Qué empresas utilizan analítica de riesgo?

Para cualquier organización, es importante encontrar el equilibrio adecuado entre riesgo e innovación. Cada organización y vertical debe emplear técnicas para seguir siendo competitiva, compatible y funcional.

Banca, servicios financieros y seguros

La analítica de riesgo se utiliza en el sector financiero, particularmente durante el período de pronóstico. El sector bancario es una vertical que depende en gran medida de la integración de sistemas, el modelado, la calidad de los datos y su abastecimiento. La banca está altamente regulada y monitoreada, y existen multas sustanciales si no se cumplen los estándares.

Telecomunicaciones

Con cada período de pronóstico sucesivo, se espera que el sector de las telecomunicaciones invierta más en analítica de riesgo. Existe una dura competencia en el sector, lo que se traduce en una reducción de los ingresos. Al mismo tiempo, el sector está plagado de fraudes y ha perdido miles de millones. Varios operadores de telecomunicaciones están recurriendo a soluciones de analítica de riesgo para detener la fuga de ingresos y aumentar los ingresos.

Servicios gubernamentales

El sector de servicios gubernamentales utiliza intensamente las soluciones de analítica de riesgo, no solo para la predicción y prevención de riesgos, sino también para diversas actividades, como el pronóstico del tiempo, la gestión de la seguridad fronteriza, el control de políticas y la toma de decisiones calculada. Los ataques exitosos a los gobiernos en los últimos años han resaltado la debilidad de los sistemas y las ramificaciones de estos ataques.

Sector salud

Entre las organizaciones de atención médica, la analítica de riesgo determina y garantiza la seguridad del paciente. Reduce las posibilidades de contaminación de medicamentos y también ayuda a controlar, almacenar y acceder a los datos del usuario.

Existen otros sectores que necesitan invertir sólidamente en analítica de riesgo:

• Bienes de consumo
• Comercio minorista
• Sector industrial
• Transporte y logística
• Tecnología de la información
• Medios de comunicación
• Energía y servicios públicos

Más sectores están invirtiendo en la analítica de riesgo para los próximos años financieros.

Beneficios de la analítica de riesgo

Información concreta, sin conjeturas

La principal preocupación de muchas organizaciones con respecto a la gestión de riesgos son sus conjeturas. Afortunadamente, la analítica de riesgo elimina las conjeturas y brinda a las organizaciones datos concretos, que pueden usarse para crear protocolos procesables. Las organizaciones pueden aplicar una amplia gama de técnicas y tecnologías a los datos para extraer información, examinar una amplia gama de escenarios y hacer predicciones.

Integración de datos estructurados y no estructurados

Cada organización trae grandes cantidades de datos de fuentes estructuradas y no estructuradas . Las fuentes estructuradas incluyen datos almacenados en bases de datos, mientras que las fuentes no estructuradas se refieren a la información que se recopila del sitio web de una empresa, las redes sociales, videos, fotografías o información que no está en la base de datos. Todas estas fuentes (y los grandes volúmenes de datos) están disponibles para la empresa, tanto interna como externamente. Con la analítica de riesgo, los gerentes pueden traer todos estos datos a una sola plataforma para ver, analizar y crear información procesable.

Logre un impacto en toda la empresa

En el curso de la creación de estrategias de riesgo eficaces, los equipos de gestión pueden perder de vista el objetivo final, que es garantizar resultados positivos para toda la empresa. Esto es especialmente relevante si la información está contenida en silos. Dado que la analítica de riesgo extrae datos en una sola plataforma, su impacto es en toda la empresa.

Aplicación de información sobre riesgos a la toma de decisiones

El riesgo abarca toda una organización, a menudo cruzando y superponiendo todas las barreras administrativas. Incluso con conocimientos relacionados con el riesgo, saber qué hacer con ellos puede ser una gran tarea. Con la analítica de riesgo, las organizaciones pueden ordenar los datos para ayudar a la gerencia a desarrollar una previsión de los riesgos potenciales y establecer patrones de problemas. La analítica de riesgo sienta las bases para el conocimiento de los datos.

6 pasos para implementar la analítica de riesgo

Teniendo en cuenta que cada departamento de una organización tiene un punto de vista diferente sobre el riesgo, es probable que los análisis de riesgo independientes generen confusión o superposición. Cada departamento puede tener sus propios parámetros y factores de referencia. Para una exitosa analítica de riesgo, las organizaciones necesitan una única fuente de datos para administrar los riesgos en toda la empresa.

El objetivo principal de cualquier programa de gestión de riesgos es minimizar el riesgo. Las empresas deben evaluar sus niveles de tolerancia al riesgo y garantizar que los programas reduzcan el riesgo en consecuencia. Existen seis pasos clave para hacer que la analítica de riesgo funcione en una organización:

1. Crear una biblioteca de posibles riesgos

Tener una biblioteca completa de riesgos es el punto de partida perfecto para la evaluación de riesgos. La sección de factores de riesgo debe ser de acceso público para todos los departamentos y tener múltiples entradas sobre las posibilidades de todos los departamentos.

Las organizaciones crean una lista de riesgos potenciales y conocidos y todos los factores que podrían conducir a ellos. Esta lista responde preguntas como, ¿cuáles son los problemas comunes que surgen, qué sucede cuando surgen estos problemas y qué desencadena estos problemas?

Alternativamente, algunas organizaciones ofrecen bibliotecas seleccionadas que son Plug and Play por naturaleza, lo que ahorra una gran cantidad de tiempo. Con una lista de factores de riesgo, las organizaciones pueden trazar cuadros de mando y mapas de calor para generar señales de alerta cuando se predice que ocurrirá un riesgo. Esta biblioteca puede ver el impacto del riesgo y los riesgos potenciales simultáneamente.

2. Revisar y probar las fuentes de datos

Una organización también necesita definir sus indicadores clave de riesgo. Una vez hecho esto, el siguiente paso es detectar datos de prueba y validar sus indicadores de riesgo cruciales. El análisis no se ejecutará en este momento, por lo que es necesario realizar pruebas puntuales con sistemas individuales. Esto ayuda a confirmar y validar los indicadores de riesgo elegidos.

Los gerentes deben analizar los riesgos, cuantificar su impacto y delinear claramente las posibles consecuencias de cada riesgo en el negocio. También necesitan identificar quién controla el impacto y define las condiciones del impacto. Aquí es donde los gerentes identifican el costo y las posibilidades de que ocurra el riesgo.

A nivel empresarial, la lista de riesgos puede estar interrelacionada en varias unidades de negocio. Investiga los efectos de la cartera, donde los riesgos de las unidades de negocios individuales pueden terminar anulándose entre sí. Este es el paso en el que se agregan los riesgos presentes dentro de un negocio o en toda una empresa.

Debe haber un refinamiento de los riesgos y su impacto. Se necesita refinamiento para evaluar el riesgo a nivel de unidad de negocio y para estimar los costos y la probabilidad de ocurrencia. Luego, estos riesgos se refinan para relacionarlos con las prioridades de la unidad de negocios en función de los objetivos de gestión. A partir de aquí, se refina aún más al nivel corporativo.

Las empresas deben abordar los riesgos existentes y decidir cuáles vale la pena seguir. Algunas organizaciones pueden optar por eliminar los riesgos considerando sus elevados costos y consecuencias negativas. En otros casos, reducir el impacto puede ser el objetivo. Esto se puede lograr reduciendo la probabilidad de que se produzca el riesgo o implementando algunas soluciones para suavizar el impacto. Las empresas pueden considerar asegurar el riesgo total o parcialmente en función del cálculo de costo versus beneficio.

3. Consolidar las fuentes de datos y automatizar las pruebas

Todos los datos se colocan en una única plataforma de software. Se configura un sistema de monitoreo y se mantiene un control continuo sobre el seguimiento de los riesgos, la notificación, el envío de alertas cuando sea necesario y la evaluación constante de los factores de riesgo potenciales.

Además, las organizaciones pueden aplicar análisis programados que probarán y validarán constantemente los controles. Dado que las pruebas están automatizadas, cualquier bandera roja que se levante envía una indicación a la bandeja de entrada de la gerencia, lo que permite a los empleados llevar el problema directamente a la fase de solución.

4. Aprovechar el poder de la visualización

Los datos están llenos de información sin procesar. Si bien el análisis puede analizar los factores de riesgo para ayudar a identificar las señales de alerta a tiempo, el seguimiento de los datos y sus patrones fuera de esos factores puede marcar la diferencia. Los paneles de control de riesgos utilizan métodos de visualización que simplifican la detección de nuevos conocimientos y la cuantificación de riesgos, lo que permite a las organizaciones mirar más allá de lo obvio.

5. Presentar informes

Con visualizaciones e ideas en su lugar, el siguiente paso es demostrar que toda la información está en su lugar. Es importante tener el software adecuado funcionando para comunicar esto. Las visualizaciones aseguran que las personas entiendan el punto y por tanto aumenta el impacto.

Las organizaciones deben revisar los conocimientos con regularidad. Este proceso se basa en hechos y en una evaluación dinámica del riesgo. Las organizaciones pueden aprender mucho de los éxitos, los fracasos y los enfoques.

6. Expandir y replicar

Una vez que la organización se acostumbra a la idea de la analítica de riesgo, cómo funciona y sus beneficios, el concepto se puede aplicar en todos los departamentos y en una sola plataforma. El conocimiento, los procesos y las metodologías se pueden compartir y personalizar. Cuantos más datos tenga acceso el sistema, más pruebas se podrán realizar.

La importancia y el futuro de la analítica de riesgo

Aunque los modelos de analítica de riesgo pueden variar con las organizaciones, los principios más amplios de evaluación de riesgos siguen siendo los mismos y están bien arraigados en la gestión de riesgos. Al establecer un marco sólido, las organizaciones pueden aprovechar los beneficios de los modelos de analítica de riesgo. Esto no solo mantiene seguros a las empresas y los empleados, sino que también garantiza que sigan siendo competitivos en un mundo basado en datos.