Was ist Risiko-Analytik?

Bei der Risiko-Analytik handelt es sich um eine Reihe von Techniken, mit denen Risiken mit hoher Genauigkeit gemessen, quantifiziert und vorhergesagt werden. Das Risikomanagement ist nicht neu und liegt seit Jahren in der Hauptverantwortung des Managements. In letzter Zeit hat das Risikobewusstsein zugenommen. Medien berichten häufig von Verstößen, nachlässigen Prozessen, Daten-Hacks oder unzureichenden Systemen. Das regulatorische und wirtschaftliche Umfeld ist strenger, und das Risikomanagement ist wichtiger denn je.

Mit dem Aufstieg von Big Data, verbesserten Rechenfunktionen und Advanced Analytics können Unternehmen die Leistungsfähigkeit von Daten nutzen. Künstliche Intelligenz, maschinelles Lernen, das Internet der Dinge und sogar der Einsatz von Drohnen sind einige der Tools, die Unternehmen für eine bessere Entscheidungsfindung nutzen. Diese Tools sind für Risikomanager von entscheidender Bedeutung, die diese Techniken anwenden, um Risiken zu identifizieren, zu messen und zu mindern.

Die Notwendigkeit, wichtige Risikofaktoren und ihre Auswirkungen auf das Geschäftsergebnis eines Unternehmens besser zu verstehen, war noch nie so wichtig. Risikofaktoren helfen dabei, zukünftige Risiken zu erkennen, bevor sie zu einem größeren Problem werden. Das Risikomanagement umfasst das Management von Altsystemen und historischen Protokollen, bei denen Risiko-Analytik einen großen Unterschied machen kann.

Warum besteht Bedarf an Risiko-Analytik?

Das Risikomanagement erfordert die Vorbereitung auf Worst-Case-Szenarien, zumal die Welt automatisierter und digitalisierter ist als je zuvor. In dieser digitalen Welt werden Hacker immer intelligenter, einfallsreicher und kreativer. Da die Technologie den globalen Markt zusammenbringt, erfordert das Risikomanagement mehr Aufgaben, Ressourcen und Ergebnisse, an denen mehr Stakeholder in jedem Unternehmen beteiligt sind.

Manchmal sind Risiken schwer identifizierbar, was zu einem instinktbasierten Risikomanagement führt. In solchen Fällen kann es ziemlich schwierig sein, Strategien zur Risikominderung zu entwickeln. Manager werden gebeten, umfangreiche Nachweise vorzulegen, um ihre Risikotheorien zu untermauern und die verschiedenen Risikofaktoren besser kommunizieren zu können. Ältere Systeme können diesen Prozess behindern, weshalb Risiko-Analytik erforderlich ist. Die Risiko-Analytik sammelt und präsentiert die Daten, um die richtigen Entscheidungen zu treffen.

Die in der Risiko-Analytik verwendeten Techniken verleihen den Meinungen des Managers Glaubwürdigkeit und datenbasierte Validierung. Mit der Expansion von Unternehmen ist es nahezu unmöglich, Risiken aus Makro- oder Mikrosicht vorherzusagen. Die Analytik hilft in diesen Fällen.

Mit Risiko-Analytik können Unternehmen eine Ausgangsbasis erstellen, um das Risiko anhand von Variablen für das gesamte Unternehmen zu messen. Verschiedene Risikomöglichkeiten können auf einer einzigen Plattform zusammengefasst werden. So können Führungskräfte die Klarheit erhalten, die sie benötigen, um Risiken zu identifizieren, zu betrachten, zu verstehen und zu managen. Die Schaffung dieses einheitlichen Ansatzes für das Risikomanagement ist von zentraler Bedeutung auf dem Weg zum datenbasierten Unternehmen. Management und Führungskräfte integrieren alle möglichen Risikoüberlegungen, um strategische Entscheidungen zu treffen.

Welche Unternehmen verwenden die Risiko-Analytik?

Für jedes Unternehmen ist es wichtig, das richtige Gleichgewicht zwischen Risiko und Innovation zu finden. Jedes Unternehmen und jede Branche muss Techniken einsetzen, um konkurrenzfähig, konform und funktionsfähig zu bleiben.

Bankwesen, Finanzdienstleistungen und Versicherungen

Risiko-Analytik wird im Finanzsektor eingesetzt, insbesondere im Prognosezeitraum. Der Bankensektor ist eine Branche, die stark von Systemintegration, Modellierung, Datenqualität und deren Beschaffung abhängt. Das Bankwesen ist stark geregelt und überwacht, und es gibt erhebliche Strafen, wenn die Standards nicht eingehalten werden.

Telekommunikation

Mit jedem aufeinanderfolgenden Prognosezeitraum wird der Telekommunikationssektor voraussichtlich mehr in Risiko-Analytik investieren. In der Branche herrscht ein harter Wettbewerb, der zu geringeren Einnahmen führt. Gleichzeitig ist der Sektor von Betrug geplagt und hat Milliarden verloren. Mehrere Telekommunikationsbetreiber wenden sich Risiko-Analytik-Lösungen zu, um Umsatzverluste einzudämmen und den Umsatz zu steigern.

Staatliche Dienstleistungen

Der staatliche Dienstleistungssektor nutzt Risiko-Analytik-Lösungen intensiv, nicht nur zur Risikoprognose und -prävention, sondern auch für verschiedene Aktivitäten wie Wettervorhersagen, Grenzsicherung, Richtlinienkontrolle und kalkulierte Entscheidungsfindung. Erfolgreiche Angriffe auf Regierungen in den letzten Jahren haben die Schwäche der Systeme und die Auswirkungen dieser Hacks deutlich gemacht.

Gesundheitswesen

In den Organisationen des Gesundheitswesens bestimmt und gewährleistet die Risiko-Analytik die Patientensicherheit. Sie reduziert das Risiko einer Arzneimittelkontamination und hilft auch bei der Kontrolle, Speicherung und dem Zugriff auf Benutzerdaten.

Es gibt andere Sektoren, die stark in Risiko-Analytik investieren müssen:

• Konsumgüter
• Einzelhandel
• Fertigung
• Transport und Logistik
• Informationstechnologie
• Medien
• Energie und Versorgungsunternehmen

Immer mehr Sektoren investieren in Risiko-Analytik für die kommenden Geschäftsjahre.

Vorteile der Risiko-Analytik

Konkrete Informationen, kein Rätselraten

Für viele Unternehmen ist das Risikomanagement in erster Linie ein Ratespiel. Glücklicherweise beendet die Risiko-Analytik das Rätselraten und liefert Unternehmen konkrete Daten, mit denen umsetzbare Protokolle erstellt werden können. Unternehmen können eine Vielzahl von Techniken und Technologien auf die Daten anwenden, um Erkenntnisse zu gewinnen, eine Vielzahl von Szenarien zu untersuchen und Vorhersagen zu treffen.

Integration strukturierter und unstrukturierter Daten

Jedes Unternehmen bringt riesige Datenmengen aus strukturierten und unstrukturierten Quellen ein. Strukturierte Quellen umfassen Daten, die in Datenbanken gespeichert werden, während sich unstrukturierte Quellen auf Informationen beziehen, die von der Website eines Unternehmens, sozialen Medien, Video-, Foto- oder Nicht-Datenbankinformationen erhoben wurden. All diese Quellen (und die riesigen Datenmengen) stehen dem Unternehmen sowohl intern als auch extern zur Verfügung. Mit Risiko-Analytik können Manager all diese Daten auf einer einzigen Plattform zusammenführen, um verwertbare Erkenntnisse anzuzeigen, zu analysieren und zu gewinnen.

Erzielen Sie unternehmensweite Auswirkung

Bei der Entwicklung effektiver Risikostrategien können Management-Teams das Endziel aus den Augen verlieren, das positive Ergebnisse für das gesamte Unternehmen sicherstellt. Dies ist besonders relevant, wenn Informationen in Silos enthalten sind. Da die Risiko-Analytik Daten auf einer einzigen Plattform abruft, wirken sie sich unternehmensweit aus.

Risikoeinblicke bei der Entscheidungsfindung anwenden

Das Risiko erstreckt sich über eine gesamte Organisation, überwindet häufig alle administrativen Hindernisse und überschneidet sie. Selbst bei risikobezogenen Erkenntnissen kann es eine ziemlich große Aufgabe sein, zu wissen, wie mit ihnen umzugehen ist. Mit der Risiko-Analytik können Unternehmen Daten sortieren und so das Management dabei zu helfen, vorausschauende Einblicke in potenzielle Risiken zu entwickeln und Problemmuster festzulegen. Die Risiko-Analytik legt den Grundstein für Datenerkenntnisse.

6 Schritte zur Implementierung von Risiko-Analytik

Angesichts der Tatsache, dass jede Abteilung in einer Organisation einen anderen Standpunkt zum Risiko hat, kann die unabhängige Risiko-Analytik zu Verwirrung oder Überschneidungen führen. Jede Abteilung kann ihre eigenen Parameter und Referenzfaktoren haben. Für eine erfolgreiche Risiko-Analytik benötigen Unternehmen eine einzige Datenquelle, um Risiken unternehmensweit zu managen.

Das Hauptziel eines jeden Risikomanagement-Programms besteht darin, das Risiko zu minimieren. Unternehmen müssen ihre Risikotoleranz bewerten und sicherstellen, dass Programme das Risiko entsprechend reduzieren. Es gibt sechs wichtige Schritte, um Risiko-Analytik in einer Organisation zum Laufen zu bringen:

1. Erstellung einer Bibliothek mit möglichen Risiken

Eine umfassende Risikobibliothek ist der perfekte Ausgangspunkt für die Risikobewertung. Der Abschnitt Risikofaktoren sollte allen Abteilungen zugänglich sein und mehrere Einträge zu Möglichkeiten aus allen Abteilungen enthalten.

Unternehmen erstellen eine Liste mit potenziellen und bekannten Risiken und allen Faktoren, die dazu führen könnten. Diese Liste beantwortet Fragen wie: Welche Probleme treten am häufigsten auf? Was passiert, wenn diese Probleme auftreten, und was ist der Auslöser dieser Probleme?

Alternativ bieten einige Organisationen kuratierte Bibliotheken an, die Plug-and-Play-fähig sind, was viel Zeit spart. Mit einer Risikofaktorliste können Unternehmen Scorecards und Heatmaps erstellen, um Warnungen zu erstellen, wenn ein Risiko vorhergesagt wird. Diese Bibliothek kann gleichzeitig Risikoauswirkungen und potenzielle Risiken anzeigen.

2. Überprüfung und Testen von Datenquellen

Eine Organisation muss auch ihre wichtigsten Risikoindikatoren definieren. Der nächste Schritt besteht darin, Testdaten auszuwählen und ihre entscheidenden Risikoindikatoren zu validieren. Die Analytik wird zu diesem Zeitpunkt nicht ausgeführt, weshalb Stichproben mit einzelnen Systemen erforderlich sind. Dies hilft bei der Bestätigung und Validierung der ausgewählten Risikoindikatoren.

Manager müssen Risiken analysieren, ihre Auswirkungen quantifizieren und die möglichen Folgen jedes Risikos für das Unternehmen klar zusammenfassen. Sie müssen auch ermitteln, wer die Auswirkungen kontrolliert, und die Bedingungen für diese Auswirkungen definieren. Hier identifizieren Manager die Kosten und Wahrscheinlichkeit, dass ein Risiko eintritt.

Auf Unternehmensebene kann die Liste der Risiken über mehrere Geschäftsbereiche hinweg verknüpft werden. Sie untersucht Portfolioeffekte, bei denen sich die Risiken einzelner Geschäftsbereiche gegenseitig ausgleichen können. Dies ist der Schritt, bei dem die im Unternehmen vorhandenen Risiken aggregiert werden.

Die Risiken und ihre Auswirkungen sollten verfeinert werden. Eine Verbesserung ist erforderlich, um das Risiko auf Einheitsebene eines Unternehmens zu bewerten und die Kosten und die Eintrittswahrscheinlichkeit abzuschätzen. Anschließend werden diese Risiken so verfeinert, dass sie sich auf die Prioritäten der Geschäftseinheit auf der Grundlage der Managementziele beziehen. Von hier aus wird das weiter auf Unternehmensebene heruntergebrochen.

Unternehmen müssen sich mit den bestehenden Risiken befassen und entscheiden, welche verfolgt werden müssen. Einige Unternehmen entscheiden sich möglicherweise dafür, Risiken angesichts ihrer hohen Kosten und negativen Folgen auszuschließen. In anderen Fällen kann die Reduzierung der Auswirkungen das Ziel sein. Das kann erreicht werden, indem die Eintrittswahrscheinlichkeit eines Risikos verringert wird, oder indem Lösungen zur Abmilderung der Auswirkungen eingesetzt werden. Unternehmen können erwägen, das Risiko ganz oder teilweise auf der Grundlage einer Kosten-Nutzen-Berechnung zu versichern.

3. Konsolidierung von Datenquellen und Automatisierung von Tests

Alle Daten werden auf einer einzigen Softwareplattform gespeichert. Es wird ein Überwachungssystem eingerichtet, das kontinuierlich die Verfolgung von Risiken überwacht, sie meldet, bei Bedarf Warnmeldungen sendet und potenzielle Risikofaktoren ständig bewertet.

Darüber hinaus können Unternehmen geplante Analysen anwenden, die Kontrollen ständig testen und validieren. Da die Tests automatisiert sind, sendet jede Warnung eine Benachrichtigung an den Posteingang des Managements, sodass die Mitarbeiter das Problem direkt in die Lösungsphase leiten können.

4. Nutzung der Möglichkeiten der Visualisierung

Daten sind mit unverarbeiteten Erkenntnissen gefüllt. Während die Analytik Risikofaktoren untersuchen kann, um rechtzeitig Warnungen zu erkennen, kann die Verfolgung von Daten und deren Mustern außerhalb dieser Faktoren einen Unterschied ausmachen. Dashboards zur Risikoüberwachung verwenden Visualisierungsmethoden, die es einfacher machen, neue Erkenntnisse zu erkennen und Risiken zu quantifizieren, sodass Unternehmen über das Offensichtliche hinausschauen können.

5. Erkenntnisse melden

Mit Visualisierungen und Erkenntnissen besteht der nächste Schritt darin, zu demonstrieren, dass alle Informationen vorhanden sind. Es ist wichtig, dass die richtige Software funktioniert, um dies zu kommunizieren. Visualisierungen sorgen dafür, dass die Mitarbeiter den Sinn verstehen und die Wirkung erhöht wird.

Unternehmen müssen die Erkenntnisse regelmäßig überprüfen. Dieser Prozess basiert auf Fakten und einer dynamischen Risikobewertung. Unternehmen können viel aus Erfolgen, Misserfolgen und Ansätzen lernen.

6. Erweitern und dann wiederholen

Sobald sich das Unternehmen an die Idee der Risiko-Analytik, deren Funktionsweise und deren Vorteile gewöhnt hat, kann das Konzept abteilungsübergreifend und auf einer einzigen Plattform angewendet werden. Wissen, Prozesse und Methoden können geteilt und angepasst werden. Je mehr Daten dem System zur Verfügung stehen, desto mehr Tests können durchgeführt werden.

Die Bedeutung und Zukunft der Risiko-Analytik

Obwohl die Risiko-Analytik-Modelle von Unternehmen zu Unternehmen unterschiedlich können, bleiben die größeren Prinzipien der Risikobewertung dieselben und sind gut im Risikomanagement verwurzelt. Durch die Schaffung eines starken Frameworks können Unternehmen die Vorteile von Risiko-Analytik-Modellen nutzen. Dies schützt nicht nur Unternehmen und Mitarbeiter, sondern stellt auch sicher, dass sie in einer datenbasierten Welt konkurrenzfähig bleiben.